预算

一、如何新建预算

应用首页【我的预算】卡片,点击卡片右侧的【全部】按钮可进入预算管理界面,点击【创建预算】新建支出预算、收入目标、结余目标

  • 支出预算:仅包括支出数据
  • 收入目标:仅包括收入数据
  • 结余目标:同时包括收入与支出,计算结余数据

如果您的首页未显示【我的预算】卡片,请确认:

  1. 是否关闭了预算功能,入口:主页侧边栏 - 设置 - 功能显示管理;
  2. 是否隐藏了预算卡片,入口:主页侧边栏 - 设置 - 功能显示管理 - 首页显示设置 - 显示我的预算。(点击首页顶部的封面图片区域也可快捷进入首页显示设置)

二、如何创建分类预算

每个预算都是独立统计,您可以创建多个预算,并通过【预算范围】设置不同的类别、账户、角色、商家和标签等,以达到总预算和分类预算的效果。

对于无需计入预算的收支明细,可在明细界面中点击【计入收支和预算】修改为【不计入预算】。

三、如何编辑预算

  1. 长按预算 - 编辑;
  2. 预算详情界面 - 右上角编辑按钮。

四、预算转移

通过【预算转移】可以临时调整当期周期内不同分类预算的可用额度,来灵活处理实际场景中的突发情况。入口:长按预算 - 预算转移。

例如本月餐饮预算2000元,娱乐预算1000元。由于临时的聚餐活动导致本月餐饮支出飙升,您可以在不改变本月总预算的前提下,将娱乐预算的部分额度转移至餐饮预算,通过减少娱乐活动来避免总预算超支。

温馨提示:预算转移的额度仅对当期周期生效,下个周期会重置。

五、预算结转

在预算编辑界面可开启【结转】选项,开启后,该预算每个周期剩余或超额的部分将自动结转至下期。例如每月预算2000元,本月支出1500元,结转500元,下月预算额度将为2500元。

若在结转完成后,您又补记了上月的支出明细,可根据实际情况在预算编辑界面手动调整当前预算的已结转金额。

六、预算报表

通过预算报表可以查看当前预算范围内,且计入预算的明细统计。入口:1. 长按预算 - 报表;2. 预算详情界面 - 右上角报表按钮。

报表界面中可通过切换月份、年份来查看过往的统计数据。

常见问题

问:退款或返现如何计入支出预算?

答:请使用退款功能来记录,不要将退款记为收入。退款可以直接抵扣支出金额,恢复预算额度。


问:我的收入如何计入支出预算?

答:收入不会影响您的「支出预算」,如果希望预算中同时包括收入和支出,请新建「结余目标」。


问:如果创建存钱计划?

答:关于「存钱计划」通常有两种类型:

  1. 通过增加收入和控制支出来实现每月存下更多的钱,即每月结余的金额(收入减支出)等于每月实际存下的钱。这类计划可通过在预算中创建「结余目标」来实现。
  2. 无论收支如何,都定期或不定期地将部分资金转入某一账户作为存款,希望可以看到实时的存钱进度。由于这类计划不涉及收支,而是账户间的互转,因此无法直接通过收支预算来体现。您可以考虑新建一个账本,并在该账本内新建一个仅当前账本适用的虚拟账户,然后在预算中创建一个「收入目标」。只要您完成了存钱操作,就在该账本中记一笔收入明细,这样就可以实现在不影响日常账本数据的情况下,查看到自己的存钱进度。参考:多账本周期记账

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