存款、基金、股票等理财场景如何记账？

在买入基金、股票等理财产品时，投入的本金依旧属于您的资产，因此在记录买卖操作时请不要简单地记为支出和收入，避免影响您的净资产和收支统计。应使用「转账」记录买入和卖出，实际产生的收益或亏损才记为「收入」和「支出」。

因此，无论是哪种类型的理财产品，您都可以根据实际情况创建对应的「投资账户」，在买入时记一笔本金转入，卖出时记一笔本金转出 + 一笔利息收益或亏损支出。投资账户的余额即代表您的本金投入情况。

一、存款、余额宝、零钱通等稳健收益产品：

由于这类产品通常不会亏损，只会产生收益，所以您可以定期更新下账户余额，让自己的资产和收入统计更加贴合实际。

小星记账提供了快捷修改账户余额的方式，支持将差额自动保存为收入。当首次生成收入明细后，您可以主动将明细的类别修改为「利息」，下次再生成时则会自动使用「利息」类别。如下图：

对于银行存款等固定收益的产品，您还可以使用周期记账创建周期任务来定期生成收入明细。

二、股票、偏股型基金等浮动收益产品：

由于这类产品每天的持仓收益都在变化，时而浮盈，时而浮亏，因此不建议定期更新账户余额，避免收支数据虚增。推荐您在卖出或赎回时再进行记账，只记录最终落地的收益即可。

在小星记账中您可以了解这类产品的本金投入情况，实时的持仓收益可以在理财平台中查看。

三、到期提醒

您可以通过设置账户的到期提醒，来提示理财产品的赎回日期。入口：账户-点击具体账户进入账户详情页-右上角菜单-到期提醒

常见问题

问：能否支持自动获取基金股票的净值数据来更新账户余额？

答：非常理解您对自动化记账的期待，但目前无法支持该功能。原因在于，我们没有合法授权的API来获取官方的证券数据，只能通过模拟调用其他财经网站的接口来抓取，这既不合规也可能涉及法律风险。此外，自动计算的准确性受限于多种因素，很难保证与实际完全一致，当出现偏差或误记时还是需要您亲自校验和调整。因此，我们建议您采用上文推荐的方式记账，虽然稍显繁琐，但能保证数据的准确性和个人财务的清晰管理。感谢您的理解和支持！